2. Ngân Hàng Pháp Luật
  3. Tiền tệ - Ngân hàng
Đăng nhập Đăng ký

Thời hạn lưu trữ bảo quản hồ sơ, tài liệu về hoạt động thông tin tín dụng ngành ngân hàng

Chưa có bản dịch tiếng Anh của bài viết này, nhấn vào đây để quay về trang chủ tiếng Anh There is no English translation of this article. Click HERE to turn back English Homepage
Ngày hỏi: 19/03/2019

Chào Ban biên tập, tôi là Quang Thành, hiện đang công tác tại một ngân hàng thương mại. Có thắc mắc sau tôi mong nhận phản hồi. Cụ thể: Thời hạn lưu trữ bảo quản hồ sơ, tài liệu về hoạt động thông tin tín dụng ngành ngân hàng là bao lâu? 

    • Thời hạn lưu trữ bảo quản hồ sơ, tài liệu về hoạt động thông tin tín dụng ngành ngân hàng quy định tại Thông tư 43/2011/TT-NHNN quy định thời hạn bảo quản hồ sơ, tài liệu lưu trữ trong ngành Ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành, cụ thể như sau:

      TT TÊN LOẠI TÀI LIỆU THỜI HẠN BẢO QUẢN

      5.2. Hồ sơ, tài liệu về hoạt động thông tin tín dụng

      91

      Kế hoạch, chương trình, đề án, dự án về hoạt động thông tin tín dụng.

      Vĩnh viễn

      92

      Văn bản hướng dẫn việc xây dựng quy trình kỹ thuật nghiệp vụ, hệ thống mã số liên quan đến hoạt động thông tin tín dụng cho các tổ chức tham gia hoạt động thông tin tín dụng.

      15 năm

      93

      Hồ sơ, tài liệu xử lý thông tin tín dụng cho các tổ chức tham gia hoạt động thông tin tín dụng cung cấp và xây dựng quản lý dữ liệu thông tin tín dụng quốc gia.

      Vĩnh viễn

      94

      Hồ sơ, tài liệu làm dịch vụ thông tin tín dụng cho các tổ chức tín dụng, tổ chức khác và cá nhân.

      5 năm

      95

      Văn bản chỉ đạo, phối hợp trong hoạt động thông tin tín dụng.

      10 năm

      96

      Hồ sơ, tài liệu nghiên cứu, thiết kế, xây dựng quy trình kỹ thuật trong hoạt động thông tin tín dụng (sau khi hết hiệu lực).

      15 năm

      97

      Văn bản của các tổ chức tín dụng, chi nhánh cung cấp thông tin tài chính theo báo cáo tài chính hàng năm của khách hàng.

      10 năm

      98

      Văn bản của các tổ chức tín dụng cung cấp thông tin về các khoản vay đến hạn không trả được nợ và thông tin các khoản bảo lãnh không có khả năng thực hiện.

      5 năm

      99

      Hồ sơ, tài liệu xử lý tổ chức, cá nhân vi phạm các quy định trong hoạt động thông tin tín dụng.

      5 năm

      100

      Báo cáo kết quả thực hiện cung cấp thông tin tín dụng của các tổ chức tín dụng cho Ngân hàng Nhà nước.

      5 năm

      101

      Công văn trao đổi về thông tin tín dụng

      10 năm

      Ban biên tập phản hồi thông tin đến bạn.

    Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của LawNet . Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email: nhch@lawnet.vn

    Căn cứ pháp lý của tình huống
    THÔNG TIN NGƯỜI TRẢ LỜI
    Hãy để GOOGLE hỗ trợ bạn